Наши друзья Оцените статью:
(нет рейтинга) 
Loading …
Добавьте в закладки:
/
Короткие комментарии к целям:
- Отсутствует часть “плана защиты”, а именно:
- Неприкосновенный запас на случай форс-мажора.
- Страхование жизни, поскольку лежит часть ответственности за обеспечение дочери
- Не учтена покупка последующего автомобиля, в случае его необходимости.
Возможные инструменты:
- Пенсия: отчисления = 100$/мес., инструменты с доходностью 10%, накопленная сумма 240 тыс. $
- Дом: начало инвестиций через 3 года, отчисления = 300$/мес., доходность 20%.
- Образование ребенка: отчисления = 100$/мес., доходность 15%.
Графическая интерпретация Краткого ЛФП в соответствие с заявленными данными и целями Клиента выглядит следующим образом:
Мы видим, что при текущем положении вещей проблемы с балансом доходов и расходов начнутся через 12 лет, далее, в случае окончания финансирования cтроительства дома, будет положительный год и в дальнейшем тенденция ухода в минус будет прогрессировать.
Предварительный вывод: План нуждается в балансировке по всем параметрам (доходы/расходы, цели, сроки, инструменты), что и может быть сделано как самостоятельно, так и в тандеме с НФС.
Источник: http://www.money-guide.ru
Понравилась статья? Подпишись на обновления сайта по RSS, по электронной почте или читай нас в LiveJournal
Новости партнеров